O Que É Fluxo De Caixa?

Sendo assim, é indicado buscar uma solução de gerenciamento que tenha um módulo de fluxo de caixa e que, especialmente, seja capaz de gerar gráficos, estatísticas, modelos etc. É comum que organizações usem DREs pelo regime de competência, enquanto o fluxo de caixa é conduzido pelo outro modelo. Isso pode levá-la a crer que gerou lucro ou bons resultados neste período, quando na verdade o montante recebido era esperado em fluxos de meses anteriores. Sua fórmula envolve o fluxo de caixa operacional menos a amortização, depreciação e compras de imobilizados.

Além disso, também é possível fazer uma previsão orçamentária mais precisa e, portanto, mais segura para o negócio. Com relação às suas desvantagens, devemos lembrar que muitos empreendimentos não acessam as informações adequadas para utilizar o método direto. Fluxo de caixa é um mecanismo de administração do setor financeiro das empresas que projeta as condições futuras da companhia para períodos específicos. Esse instrumento se baseia na entrada e saída de receita, levando em consideração suas respectivas datas. Ter um fluxo de caixa em sua empresa é fundamental para saber se o caixa de sua empresa está controlado.

Também é comum vermos pessoas que lançam no fluxo de caixa, boletos que foram quitados, mas não obtiveram compensação bancária. Mas ao fazer isso, o negócio pode ser prejudicado e o seu fluxo de caixa irá criar uma bolha de problemas e até o surgimento de novas dívidas (principalmente em empresas maiores, onde mais pessoas lidam com as questões financeiras). Assim, o melhor caso é aguardar o recebimento real do dinheiro, para contabilizar no fluxo de caixa. Agora, todas as movimentações que forem feitas em seu negócio, devem ser inseridas nesta planilha.

Outro ponto importante é anotar tudo o que a companhia tem a pagar em curto, médio e longo prazo. O fluxo de caixa gera informação financeira que serve de apoio para o processo de tomada de decisão. Com uma análise detalhada dos dados, a gestão pode planejar um investimento ou antecipar uma necessidade de obtenção de recursos, por exemplo. Dessa maneira, os registros ajudam a entender os ganhos e custos da companhia estão adequados, possibilitando a manutenção da empresa. Logo, a análise permite se o modelo de negócio é ou não rentável e apresenta possibilidades de crescimento no longo prazo.

Lembre-se de que nesse cálculo entram não somente os valores que movimentam o caixa na semana ou no mês analisado, mas também os recebimentos e as dívidas com as quais a sua empresa já esteja comprometida. Essas informações são usadas para projetar a vida financeira da sua agência, e é possível fazer essa análise de várias maneiras, sendo os gráficos os recursos mais usados. Por exemplo, o faturamento indica que há R$ 5.000 no caixa da empresa, mas o fluxo mostra que amanhã essa receita será utilizada para o pagamento de uma conta.

Qual A Importância De Um Fluxo De Caixa?

A falta de sincronia, organização financeira e rotina de análise é um dos fatores que levam ao fechamento de empresas. Assim, voltamos à informação de que muitos estabelecimentos comerciais fecham por falta de controle financeiro. Não há como saber, em um contexto mais amplo, como anda a saúde financeira da empresa. Há tantas variações em um mês, que você pode achar que está ganhando dinheiro, quando na verdade está operando no vermelho. É por meio dele que se sabe o faturamento real que foi obtido durante determinado período. Deixar de lançar qualquer movimentação por ser “pequena demais” ou lançar uma venda parcelada já com valor cheio no seu fluxo de caixa, por exemplo, são atitudes que podem gerar grandes dores de cabeça no seu orçamento futuro. Afinal, já vimos que qualquer valor precisa ser lançado, independente de sua relevância.

Basicamente, é como se fosse o dia a dia financeiro da sua empresa, contabilizando receitas e despesas e seu volume disponível em caixa. Agora que você já sabe planilhas prontas, poderá fazer uma gestão financeira eficiente e eficaz, além de ter a possibilidade de entradas e saídas futuras, auxiliando na tomada de decisão. O fluxo de caixa operacional se refere às receitas e despesas de um negócio em determinado período. Esse método registra os pagamentos e recebimentos das atividades operacionais de maneira bruta, sem fazer nenhum tipo de desconto. O método direto de fluxo de caixa dimensiona os recebimentos e pagamentos do negócio por meio de critérios técnicos.